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百色市人民政府办公室关于印发百色市民间融资登记服务机构管理办法(试行)的通知——百政办发〔2018〕11号
来源:百色市人民政府办公室 发表时间:2018-02-28   09:55:39 点击次数: 浏览字体:【 】 【打印】 【关闭
  

百色市人民政府办公室关于印发

百色市民间融资登记服务机构

管理办法(试行)的通知

 百政办发〔201811

各县(市、区)人民政府,市人民政府各工作部门、各直属机构:

《百色市民间融资登记服务机构管理办法(试行)》已经市四届人民政府第32次会议审议。现印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

                         百色市人民政府办公室

                           2018220

 

 

百色市民间融资登记服务机构管理办法(试行)

 

第一章  总则

第一条  为规范民间融资登记服务机构的行为,根据《关于建设沿边金融综合改革试验区的实施意见》(桂政发〔20143号)和《关于开展民间融资登记服务机构试点工作的指导意见》(桂金改办发〔20145号)的有关规定,制定本管理办法。

第二条  民间融资登记服务机构是指经批准在一定区域内设立,为当地民间借贷双方依法提供资金供需信息发布、中介、登记等综合性服务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条  民间融资登记服务机构应按照依法合规、政府引导、市场运作的原则开展业务,自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。

第四条  民间融资登记服务机构应遵守国家法律法规,执行国家金融方针和政策,自觉服从政府的领导与管理,接受有关部门、行业协会及社会公众的监督,不得损害国家利益和社会公共利益。

第五条  市金融办负责组织全市民间融资登记服务机构的市场准入评审,市工商、公安、人民银行、银监机构等部门在各自职能范围内进行监督管理工作。

 

第二章  机构的设立、变更与注销

第六条  民间融资登记服务机构名称由行政区划+字号+民间融资登记服务+组织形式(有限责任公司或股份有限公司)组成,市人民政府另行批准的除外。

第七条  设立民间融资登记服务机构应当符合下列条件:

(一)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程;

(二)实缴注册资本不低于500万元人民币; 

(三)设立民间融资登记服务机构的出资人应符合以下条件:

1. 在工商部门登记注册,具有法人资格的合法企业;

2. 有较强的经营管理能力和资金实力,持续经营2年以上且上一年度经审计的所有者权益不低于2000万元;

3. 企业无不良信用记录;

4. 资金来源合法;

5. 企业法定代表人无犯罪记录。

(四)民间融资登记服务机构的董事长、总经理需具有3年以上金融从业经历,管理团队及重要岗位负责人应当具有金融、投资经验或相应资质,工作人员须具有较强的依法合规经营意识、无犯罪记录和不良信用记录;

(五)民间融资登记服务机构有完善的法人治理结构和管理制度。

第八条  民间融资登记服务机构申请设立前,应先期向登记机关申请名称预先核准书,并将申请材料报市金融办。申请材料主要包括:

(一)企业名称预先核准通知书。

(二)筹建或设立方案,内容包括但不限于行业发展现状、股东结构、组织架构、人员配置、业务模式、收费标准、风险控制、时间计划等方面。

(三)公司章程或协议。

(四)公司主要管理制度。

(五)出资人情况:

1. 出资人简介、营业执照及公司章程;

2. 出资人验资报告、近3个月征信报告、近2年审计报告;

3. 出资人承诺书,出资人应当承诺遵守国家及民间融资登记服务机构的有关规定,遵守公司章程,依法承担风险,不从事非法金融活动,保证入股资金来源真实合法;

4. 出资人为多个的,需提交出资人协议书,明确出资人之间出资设立民间融资登记服务机构的有关约定;

(六)拟任高级管理人员的名单、简历和金融从业经历证明。

(七)营业场所证明(包括但不限于产权证、租赁合同、资产划拨决议等)。

第九条  市金融办对拟设立的民间融资登记服务机构的筹建申请材料进行初审,联合工商、公安、人民银行、银监机构等部门进行会审并根据会审情况出具是否同意设立批复。工商部门凭市金融办出具的同意批复文件,办理民间融资登记服务机构登记。

第十条  民间融资登记服务机构在工商部门注册登记之日起15个工作日内,将筹建方案、章程或协议、工商注册登记营业执照副本复印件等材料送市金融办,由市金融办报自治区金融办备案。

第十一条 民间融资登记服务机构涉及具体登记事项变更的,应当按照工商部门的相关规定提交相应变更登记资料。自工商部门办理变更登记之日起15日内,民间融资登记服务机构持营业执照副本等相关资料向市金融办备案,由市金融办报自治区金融办备案。民间融资登记服务机构分支机构的变更,参照本管理办法执行。

第十二条 民间融资登记服务机构因分立、合并及出现公司章程规定的解散事由需要解散或依法被吊销营业执照、被撤销的,应当依法成立清算组进行清算。清算组自成立之日起10日内将清算组成员、清算组负责人名单向公司登记机关及市金融办备案。民间融资登记服务机构自清算结束之日起30日内持工商部门规定的资料及市金融办同意注销的书面核查意见向原公司登记机关申请注销登记。民间融资登记服务机构分支机构的注销,参照本管理办法执行。

第十三条 同一个出资人(含其投资参股的企业)或法人(含其股东)在百色市行政区域内原则上只能投资设立一家民间融资登记服务机构。未经同意,不得分设营业网点。

在百色市行政区域内开设分支机构参照本管理办法第八条标准执行。

 

第三章  业务经营

第十四条 民间融资登记服务机构应规范经营,提高服务质量。

第十五条 民间融资登记服务机构经营范围如下:

(一)投融资信息登记、发布;

(二)民间资金投资者与小微企业、个体经营者等融资需求方的融资对接;

(三)投融资中介服务:提供投融资业务咨询、投融资策划、咨询顾问等中介服务。

第十六条  资金供给方的出借资金须为自有合法资金,并应出具承诺书。必要时,登记服务机构可对大额或活跃参与者的资金来源进行合法性调查。

第十七条  在民间融资登记服务机构登记的资金借入方应保证所提供信息真实、准确、完整,民间融资登记服务机构应对资金借入方资金用途真实性及偿还能力认真审查核实。

第十八条  民间融资登记服务机构开展业务过程中,出借方、借款方、服务机构应依法签订书面合同,使用格式合同的应依法公示及备案并妥善保管备查。

第十九条  民间融资登记服务机构可以按照成功对接融资金额收取一定比例的服务费,服务费由民间融资登记服务机构与借贷当事人自主协商确定,服务费收费标准应当符合国家法律的规定并报市金融办备案。

第二十条 民间融资登记服务机构应按照核准的业务范围在本市开展业务活动,即资金借入方和借出方均为当地法人或自然人。民间融资登记服务机构开展业务时应遵守下列禁止性规定:

(一)不准以任何形式吸收或变相吸收资金;

(二)不准以发行债券、委托投资凭证、代理投资凭证、受益凭证、有价证券代保管单和其他形式筹集资金;

(三)不准对外开展直接投资、融资业务;

(四)不准从事股权、债权及金融资产权益等要素交易;

(五)不准从事资金代理结算业务;

(六)不准为融资行为提供任何形式担保;

(七)不准现金交易,借贷双方资金往来应从银行转账;

(八)不准参与洗钱、涉黑、涉恶和暴力催债等违法活动;

(九)不准设立资金池,客户资金不得转入本机构或本机构个人账户;

(十)不准泄漏投融资客户的个人隐私。

第二十一条  民间融资登记服务机构应当向当事人充分提示风险警示并要求当事人签署风险揭示书,风险揭示书主要内容包括:从事民间借贷交易具有较大风险,当事人必须自担风险、自负盈亏;进入经政府批准设立的登记服务机构进行借贷交易行为,不意味着政府或登记服务机构将承担任何的担保或兜底责任。

第二十二条 民间融资登记服务机构应引入公证处、会计师事务所、律师事务所、担保机构、信用评级机构等配套服务机构。

第二十三条  民间融资登记服务机构应当建立完备的电子化信息管理系统,对客户履约情况、信用记录等建立信息库,按期向市金融办报送真实、准确的统计监测信息和报告。登记服务机构应对客户的登记信息保密。

第二十四条 民间投融资中发生不能按期偿还借款问题,当事各方应通过协商、仲裁或诉讼途径妥善解决,不得采取违法方式追债。

 

第四章 风险防范及监管

第二十五条 民间融资登记服务机构应建立健全公司治理结构,制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度,加强内部控制,提高公司治理的有效性。

第二十六条  民间融资登记服务机构应对所经营的业务制定内部管理制度,并报市金融办备案。 

第二十七条 民间资本投融资服务机构必须按时向市金融办报送统计报表、会计报表,以及年度会计报告、年度业务经营报告、纳税申报表等资料。

第二十八条 民间融资登记服务机构和为民间融资提供担保的融资性担保公司等单位应按要求及时、准确、全面地向有关部门提供真实的数据、报表等。未按有关规定上报或公布真实信息,发生风险事件导致严重不良后果的,除追究单位责任外,同时依法依规追究单位高管和相关工作人员的个人责任。

第二十九条 民间融资登记服务机构违反本管理办法规定的,由市金融办依法采取风险提示、高管约谈、责令纠正、公布名单等措施督促其整改;情节严重且符合吊销营业执照条件的,由工商部门依法吊销营业执照;构成犯罪的,移交司法机关依法查处。

第三十条 市金融办负责研究制定民间资本投融资服务机构规范管理相关制度和办法,完善民间资本投融资服务机构风险处置应急预案,指导市直相关部门履行职责。负责对民间资本投融资服务机构活动进行监测、统计、分析和监督检查,防范民间融资风险。指导民间融资登记服务机构建立健全业务流程与台账、从业人员行为规范、信息披露与保密、诚信档案和风险控制等管理制度,提高行业自律水平。

第三十一条 人民银行百色市中心支行负责统计监测民间投融资市场资金的来源、流向、价格、期限和规模;对民间融资登记服务机构使用征信系统给予积极支持;加强反洗钱知识的普及,引导民间融资登记服务机构防范洗钱风险;对有涉嫌非法集资嫌疑的,提供银行帐户查询便利。

第三十二条 中国银行业监督管理委员会百色监管分局要督促银行业金融机构加强信贷管理,严防信贷资金流入民间借贷领域,严禁银行从业人员参与民间借贷活动;配合有关部门做好非法集资、非法吸收公众存款、变相吸收公众存款、高利转贷等违法案件的认定等工作。

第三十三条 工商部门依法对民间融资登记服务机构进行登记,负责对无照经营、擅自设立分支机构和网点、超范围经营、违规虚假宣传、虚假出资和抽逃注册资本等违法行为依法查处。对经地方金融管理部门、银行业监督管理部门查实认定参与从事非法金融活动的民间融资登记服务机构,符合吊销营业执照条件的,由工商部门依法吊销其营业执照。

第三十四条 公安机关对地方金融管理部门移送的民间投融资涉嫌非法集资行为进行侦查处理,并及时向百色市打击和处置非法集资工作领导小组办公室书面报告查处结果;负责依法打击非法集资、黑恶势力参与的等各类金融犯罪活动,维护金融环境和社会秩序的稳定;预防和处置因民间借贷引发的群体性事件。

第三十五条 建立社会监督机制,民间融资登记服务机构必须在经营场所公布监管部门的举报电话,充分利用和发挥社会监督力量,加强对民间融资登记服务机构经营行为的约束、监督,提高监督实效。

第三十六条 民间融资登记服务机构在经营过程中一旦发现违法违规行为的,由各监督管理部门依法依规作出处理;涉及违法犯罪的,移送司法机关追究其法律责任。

 

第五章  其它

第三十七条 本办法自发布之日起试行,试行期为三年。